為了企業(yè)可以更好的發(fā)展所設(shè)立的，也顯示了企業(yè)制度完善，那企業(yè)資金管理制度都有什么呢，今天就什么是企業(yè)資金管理制度，相關(guān)的詳細(xì)內(nèi)容已經(jīng)整理好了，想了解得同學(xué)們可以看看以下文章

企業(yè)制度從另一個角度看就是要為企業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)確定一個操作規(guī)范、有章可循。如果我們的制度不夠完善健全就會出現(xiàn)制度遺漏和空白，當(dāng)出現(xiàn)該類情況時我們就無法判斷其操作的正確與否，繼而失控。因此我們在撰寫制度時首先要確保該制度100%覆蓋所需管轄的業(yè)務(wù)，其次要考慮具體制度的合理性。

一套完善的企業(yè)資金管理制度至少需包含現(xiàn)金管理、賬戶管理、票證管理、收付款管理、外匯管理、融資管理等。若有些企業(yè)不涉及外匯、融資等業(yè)務(wù)自然也沒有必要制定相關(guān)制度。

現(xiàn)金管理制度

現(xiàn)金管理制度需要重點(diǎn)關(guān)注四個方面。

第一庫存現(xiàn)金限額及現(xiàn)金存放

在支付方式如此發(fā)達(dá)的今天原則上我們應(yīng)禁止使用現(xiàn)金進(jìn)行結(jié)算，自然不需要備用金，也不存在庫存現(xiàn)金。但部分特殊行業(yè)必須進(jìn)行現(xiàn)金結(jié)算，則需要在資金安全和業(yè)務(wù)需要二者間尋找平衡，根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要確定一個合理的庫存現(xiàn)金額度。

第二現(xiàn)金盤點(diǎn)

制度中必須明確盤點(diǎn)的頻率、責(zé)任人，盤虧、盤盈的處理方式等。

第三現(xiàn)金收款、交接與繳款

現(xiàn)金收款必須明確誰可以收款，收款后款項(xiàng)的交接【交接頻率、交接時間、交接憑證等】、現(xiàn)金的繳存【繳存頻率、繳存人員、安全要求、賬務(wù)處理等】，原則上建議禁止業(yè)務(wù)員收款。

第四現(xiàn)金付款

明確現(xiàn)金付款使用范圍即可使用現(xiàn)金支付的業(yè)務(wù)范圍、金額限制、現(xiàn)金支付的簽收手續(xù)、是否可進(jìn)行代收等，原則上建議禁止業(yè)務(wù)員代收。

制度風(fēng)險

第一如果我們庫存現(xiàn)金過大、使用頻率過高會增加資金被盜風(fēng)險，可通過減少現(xiàn)金使用量來盡可能規(guī)避此風(fēng)險。

第二現(xiàn)金支付容易出現(xiàn)被挪用的風(fēng)險，可通過規(guī)范現(xiàn)金交接、現(xiàn)金盤點(diǎn)等制度約束進(jìn)行控制。

第三現(xiàn)金使用過程中容易出現(xiàn)現(xiàn)金領(lǐng)取或交接糾紛?？赏ㄟ^對現(xiàn)金領(lǐng)取及交接操作規(guī)范流程、強(qiáng)制臺帳登記和簽字確認(rèn)等方式進(jìn)行規(guī)避。

總之：一套完善的企業(yè)資金管理制度至少需包含現(xiàn)金管理、賬戶管理、票證管理、收付款管理、外匯管理、融資管理等。若有些企業(yè)不涉及外匯、融資等業(yè)務(wù)自然也沒有必要制定相關(guān)制度。注冊成為牛賬網(wǎng)的會員，領(lǐng)取會計(jì)做賬資料包進(jìn)行學(xué)習(xí)，另外還有老會計(jì)手把手親自解答，教您學(xué)習(xí)會計(jì)實(shí)操的操作流程。

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