很多同學(xué)對這個“基金凈值有哪些意思”了解的不是很清楚。今天小編給大家具體講解一下“基金凈值有哪些意思”，希望你看完可以注意一下，把這些難點練熟悉，那就不再是難點。

單位凈值是基金單位份額的價格。單位凈值的計算方法是，將組合中股票、債券或其他有價證券的價值加總，并扣除相關(guān)的費用，將余額除以總份額。

要是500000份額的基金，資產(chǎn)包括九百萬的股票和一百萬現(xiàn)金，其資產(chǎn)凈值應(yīng)該為20元。

而累計凈值則是在單位凈值的基礎(chǔ)上，加上基金歷史分紅的金額，得出來的。即：累計凈值=單位凈值每份歷史分紅。

買基金、賣基金，多數(shù)時候我們關(guān)注的是單位凈值;只有我們要回溯基金的長期歷史表現(xiàn)的時候，才會關(guān)注累計凈值的。

基金單位凈值的估值指的是對基金的資產(chǎn)凈值按照一定的價格進行估算。它才是我們計算單位基金資產(chǎn)凈值時的關(guān)鍵，基金往往分散投資于證券市場的各種投資工具，像股票和債券等等，由于這些資產(chǎn)的市場價格是不斷變動的，我們只有每日對單位基金資產(chǎn)凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。

1、上市股票和債券按照計算日的收市價計算，該日是無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以其成本價計算。

3、未上市國債及未到期定期存款以本金加計至估值日的應(yīng)計利息額計算。

4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規(guī)定確定資產(chǎn)價值時，基金管理人依照國家有關(guān)規(guī)定辦理。

單位基金資產(chǎn)凈值=(總資產(chǎn)-總負債)/基金單位總數(shù)，總資產(chǎn)指的是基金擁有的所有的資產(chǎn)，還包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券哦;總負債指的是基金運作及融資時形成的負債，還包括應(yīng)付給他人的各項費用和應(yīng)付資金利息等等。

基金凈值未來的成長性才會是判斷投資價值的關(guān)鍵哦。

以上內(nèi)容就是小編為大家介紹“基金凈值有哪些意思”全部內(nèi)容了，學(xué)習(xí)都是有方法的，不能蒙住頭一直學(xué)，也不知道自己學(xué)的對不對，但也不是好方法都拿來通用，每個人都是不一樣的，因此要找到最合適自己的學(xué)習(xí)方法才是最好的學(xué)習(xí)方法。從現(xiàn)在開始，跟隨牛賬網(wǎng)開始學(xué)習(xí)，有專業(yè)老師的引導(dǎo)相信會讓你的學(xué)習(xí)更輕松、更高效。

世界千變?nèi)f化，學(xué)習(xí)緊跟計劃，會計學(xué)理論應(yīng)該學(xué)，會計實操必然學(xué)，理論+實操兩手一抓，會計兩眼不在花，牛賬網(wǎng)海量會計干貨資料等你來取。

資料一：十八大稅種應(yīng)納稅額自動計算模板(excel分享)

資料二：財務(wù)全套分析表找到啦！一套全搞定(excel表格分享)

資料三：會計小白發(fā)票常識+發(fā)票管理臺賬分享！

資料四：剛畢業(yè)大學(xué)生，竟然不需要老會計帶，原來是偷偷學(xué)習(xí)了這個

動動手指，敲敲鍵盤，更多會計實操干貨資料點擊免費領(lǐng)取它就屬于你哦。