各省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市財政廳(局)，人民銀行上?？偛俊⒏鞣中?、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行，2021-2023年儲蓄國債承銷團成員，中央國債登記結(jié)算有限責任公司：

為籌集財政資金，支持國民經(jīng)濟和社會事業(yè)發(fā)展，財政部決定發(fā)行2021年第五期儲蓄國債(電子式)(國債簡稱：21儲蓄05，國債代碼：211705，以下稱第五期)和2021年第六期儲蓄國債(電子式)(國債簡稱：21儲蓄06，國債代碼：211706，以下稱第六期)，現(xiàn)就第五期和第六期(以下統(tǒng)稱兩期國債)發(fā)行工作有關(guān)事宜通知如下：

一、發(fā)行條件

兩期國債均為固定利率、固定期限品種，最大發(fā)行總額為400億元。第五期期限為3年，票面年利率為3.4%，最大發(fā)行額為200億元;第六期期限為5年，票面年利率為3.57%，最大發(fā)行額為200億元。兩期國債發(fā)行期為2021年7月10日至7月19日，2021年7月10日起息，按年付息，每年7月10日支付利息。第五期和第六期分別于2024年7月10日和2026年7月10日償還本金并支付最后一次利息。

兩期國債發(fā)行公告日至發(fā)行開始日前一日，如遇人民銀行調(diào)整3年期金融機構(gòu)存款基準利率，兩期國債取消發(fā)行。發(fā)行期內(nèi)，如遇人民銀行調(diào)整3年期金融機構(gòu)存款基準利率，兩期國債從調(diào)息之日起停止發(fā)行，未售出發(fā)行額度由財政部收回注銷。

二、銷售組織

兩期國債由40家2021-2023年儲蓄國債承銷團成員(以下稱承銷團成員，詳細名單見附件)通過網(wǎng)點柜臺代銷。為統(tǒng)籌做好常態(tài)化新冠肺炎疫情防控與儲蓄國債發(fā)行工作，承銷團成員要嚴格遵守屬地和監(jiān)管部門疫情防控要求。兩期國債發(fā)行額度管理按《2018-2020年儲蓄國債發(fā)行額度管理辦法》執(zhí)行，初始基本代銷額度為各期最大發(fā)行額的70%，各承銷團成員基本代銷額度比例計算至小數(shù)點后兩位(詳見附件)。中國工商銀行等29家承銷團成員(以下統(tǒng)稱為網(wǎng)銀成員，詳細名單見附件)同時通過其網(wǎng)上銀行代銷。中國工商銀行、中國郵政儲蓄銀行、招商銀行、江蘇銀行(以下統(tǒng)稱為手機銀行試點成員)同時通過其手機銀行代銷。

7月10日，網(wǎng)銀成員通過網(wǎng)上銀行代銷兩期國債的額度上限為其當期國債初始基本代銷額度的40%，手機銀行試點成員通過網(wǎng)上銀行和手機銀行代銷兩期國債的額度上限合計為其當期國債初始基本代銷額度的40%;7月11日至7月19日，網(wǎng)銀成員和手機銀行試點成員在其取得的代銷額度內(nèi)合理分配各渠道額度比例。2021年7月13日營業(yè)結(jié)束后，各承銷團成員未售出的基本代銷額度與中央國債登記結(jié)算有限責任公司(以下稱中央結(jié)算公司)核對一致后全部調(diào)減為零。調(diào)減出的基本代銷額度納入機動代銷額度，自2021年7月14日起供各承銷團成員抓取。

三、提前兌取

兩期國債發(fā)行期內(nèi)不得提前兌取，發(fā)行期結(jié)束后可提前兌取。提前兌取業(yè)務(wù)只能通過承銷團成員營業(yè)網(wǎng)點柜臺辦理。投資者提前兌取兩期國債時，承銷團成員按照從上一付息日(含)至提前兌取日(不含)的實際天數(shù)和以下執(zhí)行利率向投資者計付利息，即：從2021年7月10日開始計算，持有兩期國債不滿6個月提前兌取不計付利息，滿6個月不滿24個月按票面利率計息并扣除180天利息，滿24個月不滿36個月按票面利率計息并扣除90天利息;持有第六期滿36個月不滿60個月按票面利率計息并扣除60天利息。承銷團成員為投資者辦理提前兌取，可按照提前兌取本金的1‰向投資者收取手續(xù)費。

四、資金清算

(一)兩期國債發(fā)行款項分兩次上繳國家金庫總庫，繳款日期以到賬日為準，7月10日至7月14日的發(fā)行款于7月15日17:00前上繳，7月15日至7月19日的發(fā)行款于7月20日17:00前上繳。國債發(fā)行款通過支付系統(tǒng)匯劃時，應(yīng)使用hvps.111.001.01格式報文(客戶發(fā)起匯兌業(yè)務(wù)報文)。報文中“匯款人名稱”欄應(yīng)填寫國債繳款人名稱;匯款附言注明國債簡稱、繳款批次和繳款機構(gòu)代碼(機構(gòu)代碼見附件)，例如：21儲蓄05第一批1001。

收款人名稱：中華人民共和國財政部

開戶行：國家金庫總庫

支付系統(tǒng)行號(同接收行行號)：011100099992

第五期繳款賬號：270—21405

第六期繳款賬號：270—21406

(二)投資者提前兌取兩期國債一級資金清算方式為定期清算，一級資金清算計息比照本通知第三條執(zhí)行。

(三)財政部委托中央結(jié)算公司辦理一級資金清算的本息資金支付。

本通知未盡事宜，按照《財政部中國人民銀行關(guān)于儲蓄國債(電子式)發(fā)行兌付有關(guān)事宜的通知》(財庫〔2016〕56號)等有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

（來源：財政部）

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