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風(fēng)險(xiǎn)是指收益的不確定性。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)是否可以被分散，分為可分散風(fēng)險(xiǎn)和不可分散風(fēng)險(xiǎn)。

可分散風(fēng)險(xiǎn)：在證券資產(chǎn)組合中，能夠隨著資產(chǎn)種類增加而降低直至消除的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，即發(fā)生于個(gè)別公司特有事件造成的風(fēng)險(xiǎn)。

不可分散風(fēng)險(xiǎn)：影響所有資產(chǎn)的、不能通過(guò)資產(chǎn)組合消除的風(fēng)險(xiǎn)，也就是不能隨著資產(chǎn)種類增加而分散的風(fēng)險(xiǎn)。

資產(chǎn)的收益是指資產(chǎn)的年收益率，也稱為資產(chǎn)的報(bào)酬率，主要三種類型：實(shí)際收益率、預(yù)期收益率和必要收益率。

實(shí)際收益率：表示已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者確定可以實(shí)現(xiàn)的資產(chǎn)收益率。

預(yù)期收益率：也稱為期望收益率、期望值，在不確定的條件下，預(yù)測(cè)的某資產(chǎn)未來(lái)可能實(shí)現(xiàn)的收益率。一般按照加權(quán)平均法計(jì)算預(yù)期收益率。

預(yù)期收益率(E)=∑(Pi×Ri)(加權(quán)平均數(shù))

式中，Pi表示情況i可能出現(xiàn)的概率，R表示情況i出現(xiàn)時(shí)的收益率。

必要收益率：也稱最低報(bào)酬率或最低要求的收益率，表示投資者對(duì)某資產(chǎn)合理要求的最低收益率。

必要收益率=無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率+風(fēng)險(xiǎn)收益率

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